צ'ק אפ פנסיוני
אז מה זה בעצם?
מוציאים דוח מהמסלקה פנסיונית, עוברים על הנכסים הפיננסים, פנסיות, קופות גמל וכדו'. בודקים את ההווה והעתיד. בפגישה נדבר ונכיר את שוק ההון, איך אתם משקיעים את הכספים בקופות השונות ובאילו אפיקי השקעה. מהם דמי ניהול שקיימים מלבד הפקדה וצבירה. אפיקי השקעה פרטיים, חיסכון לכל ילד, פיקדונות בנקים וכו'. בדיקת תלוש השכר\מחזור הכנסות, בדיקת הפרשות נקודות זיכוי ותשלומי מס עודפים.
בדיקת הנכסים הפנסיונים וקופות הגמל למינהם היא סקירה של מצבו הכלכלי הנוכחי של אדם, במיוחד בכל הקשור לתוכניות הפרישה והפנסיה שלו. סוג זה של בדיקה כולל בדרך כלל סקירת ההשקעות הנוכחיות של האדם, החסכונות, חובות והתחייבויות פיננסיות אחרות על מנת לקבוע אם הוא בדרך להשגת יעדי הפרישה שלו. יועץ פיננסי או מתכנן יכולים לבצע בדיקת פנסיה או כספים כדי לעזור ללקוחות לזהות תחומים שבהם הם עשויים להזדקק להתאים את המלצות כיצד לייעל את ההשקעות והחיסכון על מנת למקסם תשואה ולמזער סיכון.
בנוסף נבדוק את הכיסויים הביטוחיים הקיימים כמו למשל
ביטוחי בריאות, חיים, משכנתא, אובדן כושר עבודה וכו'
האם העיסוק הספציפי מכוסה בפוליסה האם הכיסויים והעלויות מתאימים לפי הצרכים שלי ?
מה קורה אם קופות החולים האם יש כפילויות אל מול חברות הביטוח כאשר רכשתי את המסלול הרחב ביותר בקופת החולים ?
גם על החלק הזה חשוב לתת דגש ולוודא שנמצאים במסלולים הנכונים ביותר.
במהלך החיים אנו חווים שינויים בתחומים שונים המשפיעים באופן ישיר על החסכונות ומוצרי הביטוח כמו למשל שינוי תעסוקתי, שינוי סטטוס, ילדים ועוד.
ההמלצה היא לבצע פגישה כזו אחת לתקופה ולנהל את הכספים שלכם בצורה מיטבית !
